事发六安城区！最新提醒！警惕这种陷阱

都敏俊

案例介绍

   “大机构，免征信、秒审核、下款快！银行贷款来帮您！””不在本地没关系，客户经理上门来帮您“看到这样的广告，资金紧缺的您是否心动？

    打住！你以为的便捷贷款，简单更“便劫”，背后暗藏的陷阱防不胜防。

    2024年4月11日上午，一位二十多岁的男性客户急匆匆跑到交通银行六安磨子潭路支行，表示自己的卡片无法使用，要求进行相关管控解除。柜面人员立即为客户查询卡片状态，发现该卡片存在异常交易记录，疑似涉及电信诈骗。便询问客户交易情况，客户拒绝回答。这引起了柜员的警觉，立即呼叫当班主管。凭借丰富的防范电信诈骗和现场管理经验，经过耐心交流、沟通及讲解电信诈骗案例，客户才逐渐放松下来，向主管展示手机微信，说是最近因急需资金使用，于抖音平台认识一名自称“农业银行贷款”的博主。该博主向客户展示农业银行的业务截图，以取得客户信任，之后便安排一名户籍为陕西省的客户经理抵达六安与客户当面沟通办理所谓的贷款事宜。因该客户卡片用于归还房贷使用，日常交易较少且金额较小，“客户经理”查询其卡片交易流水后提出可以通过刷流水提高贷款的额度，客户信以为真，便将手机银行账号密码出借给“客户经理”，后发生了将近30笔转账交易。

    在柜面受理该客户业务时，“客户经理”通过微信仍在催促该客户抓紧把卡片解除管控。鉴于该情况以及客户卡片交易，我行工作人员建议客户直接拨打96110报警，客户此时意识到问题的严重性，及时拨打了报警电话。

    经主管现场辨别，发现存在以下疑点：一是微信客服声称是“农业银行”工作人员，其微信名为“全国农业人力-包批-企业个人”，这不符合银行正常贷款的逻辑，不会通过这样的渠道、以这样的微信名获客。二是“农业银行”客户不会派异地客户经理上门办理所谓的“贷款”，不符合银行贷款办理的流程。存在承诺通过刷流水会给客户高额贷款的明显借用账户意图，实际为过渡非法资金。

了解到事件的前因后果，结合诸多疑点，网点主管初步判断客户可能遭受了电信网络诈骗，帮助客户梳理了全过程，介绍了以往典型的刷流水涉案案例，客户才有所觉悟，接受了让他报警的建议。该行坚持开展常态化专题培训，强化银警联动，共筑防线，切实守护广大客户“钱袋子”，有效保障客户资金安全。

防骗指南1．申请贷款请通过正规金融机构办理，切莫轻信陌生网友、陌生电话、短信和网络广告。

2 . 不要轻信所谓的“贷款客服、客户经理”，有偿帮忙转账、有偿跑分刷流水，都是诈骗分子骗取你支付账号的套路；

3．不要再网络上随意填写姓名、手机号、银行账户等重要信息避免被犯罪分子利用。

4．如您遇到疑似电信网络诈骗时，要及时拨打反诈专线 96110 进行咨询；如您不慎被骗，请立即拨打110报警，并保存聊天记录、转账记录等相关证据，切勿通过网上去寻找维权机构，避免二次上当受骗！

交通银行六安分行供稿

2024年4月25日

樱花殇

感谢提醒！

360杀毒

严惩