信用卡透支牵出案中案 新会一男子非法集资1320万元

樱花殇

      新会一男子信用卡恶意透支不还后向公安自首。本以为是简单的信用卡诈骗案，细心的民警一查竟挖出一宗非法吸收公众存款案，涉案金额约为1320万元。

      日前中金社从新会公安分局获悉，目前，犯罪嫌疑人李某学已被新会公安分局以非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪执行逮捕。


　　据悉，2014年10月31日，某行新会支行来到新会公安分局报案，称其银行信用卡客户李某学（新会区三江镇人）于2012年9月4日申办了万事达白金信用卡精英版，激活信用卡后至2014年10月11日，共透支本金人民币近29万元，拖欠利息近1.5万元、滞纳金约2.5万元，经银行多次催收后，3个月仍不归还，造成银行损失合计近33万元。


　　经了解，李某学同时还在某行新会第二支行申请了牡丹信用卡，从2012年11月23日至2014年9月1日共透支和拖欠本息人民币1.3万元，经银行多次催收后3个月仍不归还。


　　2015年2月3日，犯罪嫌疑人李某学主动投案自首，因涉嫌信用卡诈骗，当日被新会公安分局依法刑事拘留。


　　对这宗看似案情简单的信用卡诈骗案，办案民警根据对其账户查询中发现的异常情况，敏感地判断可能案中有案。


　　民警发现，2013年和2014年间，犯罪嫌疑人李某学以做生意需要资金周转为由，以高利息诱惑，向社会上人员进行资金募集再转借给他人，非法吸收资金合共1320万元，其本人从中赚取10%至12%的高额回报，结果给他人造成无法挽回的经济损失。


　　近日，犯罪嫌疑人李某学被新会公安分局以非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪执行逮捕。